Wie bereits in unserem Bericht vom 06.12.2016 angekündigt, haben wir die darin beschriebenen Umstrukturierungen im Basis-Investment mit dem heutigen Tag vorgenommen. Klassische Renten- und (Staats-)Anleihefonds haben wir entnommen und mit konservativen Alternativen ersetzt. So haben wir einen High Yield Kurzläufer (Unternehmensanleihen) und einen Immobilienfonds neu hinzugenommen und die Position eines sehr sicherheitsorientieren Mischfonds weiter ausgebaut.

Damit sehen wir uns für ein neues herausforderndes Anlagejahr 2017 gut gerüstet und sind uns sicher, dass wir auch im 8. Jahr in Folge einer positive Verzinsung deutlich oberhalb der marktüblichen Festzinsen erreichen werden. In diesem Sinne: Ein  gutes, neues und erfolgreiches Jahr 2017!

In den USA geht man schon sehr bald von steigenden Zinsen aus. Nicht unwahrscheinlich, dass es noch im Dezember eine erste Zinserhebung geben wird. Auch der künftige US-Präsident hat bereits angekündigt, steigende Zinsen zu forcieren. In wie weit dies dann umgesetzt wird, bleibt abzuwarten. Auch wird man sehen, in wie weit diese Politikänderung die Europäische Zentralbank und deren Niedrigzinspolitik unter Druck setzt.

Grafik: Bund Future, Quelle: Onvista.de

Fakt ist, allein die Erwartung und die Diskussion um möglicherweise steigende Zinsen hat in den vergangen Wochen schon dafür gesorgt, dass die Rentenmärkte unter Druck kamen. In den vergangenen 3 Monaten hat der Bund Future um etwas mehr als 4% nachgegen. Das mag sich zunächst nicht nach viel anhören, ist an den Rentenmärkten aber schon ein bemerkenswerter Rücksetzer.

Auch unser Basis-Investment hat unter diesem Rückgang gelitten und musste von seiner Rendite abgeben. Denoch stehen seit Jahresanfang Zinserträge von 1,53% zur Verfügung (Stand 05.12.2016) und wir behaupten damit unser obestes Ziel, in jedem einzlnen Kalenderjahr eine positive Rendite ausweisen zu können. Um diese Stabilität auch weiterhin darstellen zu können, werden wir aufgrund der zu erwartenden Änderung der Zinspolitik in den kommenden Monaten - aber insbesondere auch in den kommenden Jahren - zum Jahreswechsel eine Depotumstrukturierung vornehmen.

Aus unserem Basis-Investment werden wir zum 02.01.2017 drei Fonds austauschen, die mit hohen Anteilen in betroffene Rentenpapiere investiert sind. Zwei neue Fonds mit Anlageschwerpunkt in High Yields mit kurzer Duration und damit geringen Auswirkungen bei einer möglichen Zinsanhebung werden wir in unser Basis-Investment aufnehmen. Das Gesamtkapital wird ebenfalls zum 02.01.2017 auf alle Fonds gleichermaßen neu strukturiert.

Damit sehen wir uns für ein neues herausforderndes Anlagejahr 2017 gut gerüstet und sind uns sicher, dass wir auch im 8. Jahr in Folge einer positive Verzinsung deutlich oberhalb der marktüblichen Festzinsen erreichen werden. In diesem Sinne: Guten Rutsch!

Wer hätte einen Monat nach dem Brexit mit einer derat fulminanten Erholung an den Börsen gerechnet? - Wohl die Wenigsten. Und deshalb wurden viele auf dem falschen Fuß erwischt und haben diesen angeblich "günstigen" Einstiegszeitpunkt wieder einmal mehr "verpasst".

Nach dem Brexit herrschte zunächst viel Unischerheit an den Börsen. Einmal mehr konnte man das große Auf und Ab an den Märkten beobachten, dem viele sicherheitsorientierte Anleger entkommen möchten. Zwar konnte der Dax einen beachtlichen Teil seiner Verluste am Tag nach dem Brexit inzwischen wieder gut machen, dennoch wies der Tiefstand am 27.06.2016 ein Minus von -9,64% auf. Und auch am heutigen Vormittag notiert der Dax noch mit einem Minus von -4,69% zum Vortag des Brexits.

Die Anleger unseres Basis-Investments sind es gewohnt, dass derartige Turbulenzen in unserer sicherheits-orientierten Strategie nicht weiter von Belang sind. Ganz im Gegenteil: Im selben Zeitraum konnte unser Basis-Investment sogar ein Plus von +0,26% verbuchen und ist damit die perfekte Alternative für Anleger, die Sicherheit in diesem Niedrigzinsumfeld suchen.

In den vergangenen 12 Monaten konnte das Basis-Investment +2,07% zulegen, während der Dax ein Minus von -11,60% aufweist.

Pünktlich zum Ende der ersten 5 Monate in diesem Jahr weißt unser Basis-Investment eine Rendite über 1% aus, und das trotz der turbulenten Investmentmärkte, die wir seit einigen Monaten sehen. Zum 27.05.2016 beträgt das Plus exakt 1,07% seit Jahresanfang und kein einziger Fonds weißt einen negativen Wert auf. Das ist insofern beachtlich, da sämtliche Aktienidizes nach wie vor deutliche Minuszeichen aufweisen. Dax -4,38%

Fazit: Auf die Stabilität in unserem Basis-Investment ist Verlass.

Seit 2010 besteht das Basis-Investment der contrinity und in bislang keinem Jahr davon war der Ausgang so ungewiss wie in 2015. Krieg in der Ukraine und Syrien, Sorgen ums Chinas Wirtschaft, Terreranschläge, der VW-Skandal, der extrem niedrige Ölpreis ... die Liste der Negativschlagzeilen konnte kaum länger sein. Die Schwankungen an den Börsen waren aus diesen Gründen ebenfalls sehr hoch, so erreichte der Dax nach einem fulminaten Start zum Jahresanfang ein neues Allzeithoch nach dem anderen, während danach die Stimmung kippte und in den Sommermonaten deutlich ins Minus drehte.

Davon bieb unser Basis-Investment über das gesamte Jahr hinweg unbeeindruckt und strotzte regelrecht mit einer überzeugendenen Stabilität. So gab es nicht einen einzigen Tag in 2015 in dem das Basis-Investment eine negative Rendite hinnehmen musste und auch die marktüblichen Schwankungen konnten ausgeschlossen werden.

Für das Jahr 2015 können wir unseren Anlegern daher eine Rendite von 1,90% gutschreiben. Einen Wert, der sich deutlich von jedem Tagesgeldkonto abheben kann und nicht zuletzt deshalb für jeden sicherheitsorientierten Anleger eine hervorragende Alternative in der anhaltenden Niedrigzinsphase bietet.

Unser Basis-Investment in der Vergangeheit:

Eine jährliche Rendite von 3,05% p.a.

2010          3,85%

2011          0,78%

2012          6,28%

2013          2,23%

2014          3,39%

2015          1,90%

Weil es sich bei unserem Basis-Investment um ein aktiv verwaltetes Depot handelt, berechnen wir eine jährliche Servicegebühr von 0,25% des Depotwertes, sie fällt nur für den tatsächlichen Anlagezeitraum an. Es gibt keine Ausgabeaufschläge, keine sonstigen vorab fälligen oder versteckte Kosten. Sollten Sie bislang noch über kein Investmentdepot bei uns verfügen, erhebt die depotführende Bank noch die jährliche Depotführungsgebühr.

Nachrechnen lohnt sich: In den vergangenen 5 Jahren lag die Rendite bei 18,9% ( Stand 09.09.2014 ). Abzüglich der Service-Gebühr über 5 Jahre von á 0,25%  entspicht dies einer Rendite von 17,4% ( ~ 3,5% p.a. ), die unseren Anlegern in den letzten Jahren gutgeschrieben wurde.

Das Basis-Investment ist durch die hohe Stabilität sehr gut als Ersatz für Ihr Tagesgeldkonto während der aktuellen Niedrigzinsphase geeignet. Wir empfehlen das Basis-Investment sicherheits-orientierten Anlegern mit einem Anlagehorizont ab etwa 1 Jahr. Selbstverständlich können Sie jederzeit auf Ihr Geld zugreifen und beliebige Entnahmen oder Zuzahlungen tätigen. Sie haben keine Laufzeiten zu beachten und können stets über Ihr Kapital flexibel verfügen.